今年以來，中信銀行重慶分行主動(dòng)作為，積極開展銀警協(xié)作、溯根求源，在提升老百姓識(shí)騙防騙意識(shí)的同時(shí)，緊盯犯罪分子的交易渠道，共堵截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案資金300余萬元，牢牢守住人民群眾的“錢袋子”。

爭(zhēng)分奪秒護(hù)錢袋 警銀協(xié)同“筑鐵壁”

“多虧了中信銀行的敏捷反應(yīng)啊，替我們企業(yè)挽回了巨大損失，給你們點(diǎn)贊！”日前，濟(jì)南市公安局民警和受害企業(yè)法人專程從山東趕來，為中信銀行重慶江北支行送上了“反詐先鋒 金融衛(wèi)士”錦旗。

不久前，中信銀行重慶分行與重慶、山東兩地警方高效聯(lián)動(dòng)，成功攔截涉詐資金100萬元，為受害企業(yè)挽回了財(cái)產(chǎn)損失。

“趕緊進(jìn)行處理，我們這邊有個(gè)企業(yè)可能被詐騙了100萬元！”那日，中信銀行重慶江北支行接到濟(jì)南公安局的緊急電話，得知某單位被電信詐騙，剛剛向A單位在中信銀行開立的對(duì)公賬戶轉(zhuǎn)入了100萬元資金，請(qǐng)求銀行緊急協(xié)助攔截。同時(shí)，中信銀行重慶江北支行也接到了受害企業(yè)的求助電話。面對(duì)這一緊急情況，支行工作人員立即進(jìn)行核實(shí)，并根據(jù)實(shí)際情況對(duì)該賬戶進(jìn)行支付管控。

當(dāng)天，A單位相關(guān)人員來到網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)。在識(shí)破其為涉詐單位人員后，支行工作人員進(jìn)行了緊急上報(bào)，并聯(lián)系渝北區(qū)反詐騙中心。幾分鐘后，正在追蹤嫌疑人的民警趕到支行，當(dāng)場(chǎng)對(duì)犯罪嫌疑人進(jìn)行了抓捕。

第二天下午，重慶市渝北區(qū)反詐騙中心押送犯罪嫌疑人一同來到該支行辦理了100萬元涉詐資金的返還事宜；同時(shí)向中信銀行重慶江北支行發(fā)來了感謝信，對(duì)該行員工過硬的業(yè)務(wù)素質(zhì)和迅速的響應(yīng)能力給予高度贊揚(yáng)。

苦口婆心勸老人 及時(shí)止損識(shí)詐騙

近日，在中信銀行重慶涪陵支行，一名老年客戶急匆匆地走進(jìn)大堂表示要辦理12萬元個(gè)人轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。當(dāng)柜臺(tái)人員詢問客戶收款人及轉(zhuǎn)賬用途時(shí)，客戶支支吾吾，說不清楚轉(zhuǎn)賬對(duì)象。

經(jīng)再三詢問，客戶說款項(xiàng)是用來購買一款“保健水”，目前公司搞活動(dòng)，量越大越便宜，親朋好友已把錢打到自己賬上，要求一并購買，可以享受優(yōu)惠。

支行工作人員立即意識(shí)到客戶可能遭遇了保健品詐騙，主動(dòng)勸說后客戶仍堅(jiān)持匯款。見狀，該支行及時(shí)聯(lián)系了轄內(nèi)警方，經(jīng)多方勸阻，客戶最終放棄匯款，成功避免了詐騙。

風(fēng)控預(yù)警精識(shí)別 筑牢反詐“防火墻”

近年來，隨著作案手段的愈加隱蔽，柜臺(tái)取現(xiàn)已成為阻攔犯罪分子獲取贓款的最后關(guān)卡。在中信銀行重慶金渝支行，工作人員憑借專業(yè)防控能力，通過科技手段和“銀警協(xié)作”，成功截?cái)噘Y金鏈條，讓贓款有來無“去”。

一名客戶來到中信銀行重慶金渝支行柜臺(tái)辦理25000元的現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)。然而，這項(xiàng)普通的業(yè)務(wù)卻觸發(fā)了風(fēng)控預(yù)警。支行工作人員高度警覺。

獲悉情況異常后，支行立刻與轄內(nèi)反詐中心聯(lián)系。反詐中心指示銀行協(xié)助警方實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)抓捕行動(dòng)。隨后，民警抵達(dá)網(wǎng)點(diǎn)成功抓獲了兩名犯罪嫌疑人。

“防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作道阻且長(zhǎng)，作為防范詐騙資金鏈的重要一環(huán)，中信銀行重慶分行將繼續(xù)通過警銀協(xié)作，緊盯犯罪分子的交易渠道、溯根求源，做好資金安全保障?！敝行陪y行重慶分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。

下一步，中信銀行重慶分行將繼續(xù)提升反詐意識(shí)和能力，加強(qiáng)“警銀協(xié)作”，共同打擊治理堵截電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，織密反詐防護(hù)網(wǎng)，守護(hù)好老百姓“錢袋子”，為維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定和金融安全貢獻(xiàn)更大力量。