4月7日，中信銀行鄭州經(jīng)開區(qū)支行成功堵截一起單位客戶持假開戶許可證銷戶的風險事件。

當天上午，一單位客戶經(jīng)辦人員來中信銀行鄭州經(jīng)開區(qū)支行辦理銷戶業(yè)務。對公柜員在審核客戶開戶許可證時，發(fā)現(xiàn)開戶許可證紙張光滑、顏色較淺，隨即報告主管復核，主管復核后發(fā)現(xiàn)該證件上加蓋的人民銀行印章為橡皮章，而非銅章，簽發(fā)日期為2011年8月19日，但證件較新。主管與對公柜員立即調(diào)取開戶檔案，發(fā)現(xiàn)開戶留存的證件復印件與客戶手持證件的開戶許可證號、憑證號碼和戶名均一致，但賬號與開戶行名稱已被篡改，且印章位置和印模均與留存證件復印件不同。在詢問客戶證件來歷時，發(fā)現(xiàn)客戶還持有一張彩色復印的開戶許可證，許可證號和戶名與我行留存復印件一致，但其它信息均被篡改，至此發(fā)現(xiàn)該客戶共持有兩張假的開戶許可證。柜員當即婉拒該筆業(yè)務，要求客戶提供真實證件資料前來辦理業(yè)務，并立即上報中信銀行鄭州分行運營管理部，有效防范了此次風險事件的發(fā)生。

今后，中信銀行鄭州分行將繼續(xù)秉持認真謹慎的工作作風，注意培養(yǎng)柜員的風險防范意識，經(jīng)常性組織學習人民銀行、銀監(jiān)局及總分行下發(fā)的各種風險案例，主動發(fā)現(xiàn)風險，及時防范風險，切實保障銀行聲譽和客戶資金安全。