我國(guó)銀行間債券市場(chǎng)對(duì)外開(kāi)放步伐加快，同時(shí)為了避免由于對(duì)外開(kāi)放，造成資本的大量流入、流出，沖擊國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)，影響整個(gè)宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)的平穩(wěn)發(fā)展，帶來(lái)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，人民銀行對(duì)債券市場(chǎng)改革不斷深入，債券市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施職能向托管銀行下沉的改革方向不斷清晰，人民銀行通過(guò)確立分層市場(chǎng)準(zhǔn)入體系和構(gòu)建多級(jí)資產(chǎn)賬戶(hù)架構(gòu)，實(shí)現(xiàn)托管機(jī)構(gòu)對(duì)資產(chǎn)的實(shí)質(zhì)性獨(dú)立托管，落實(shí)托管銀行對(duì)交易監(jiān)督管控的職責(zé)。2019年10月人民銀行發(fā)文《中國(guó)人民銀行金融市場(chǎng)司關(guān)于商業(yè)銀行理財(cái)子公司投資銀行間債券市場(chǎng)有關(guān)事宜的通知》，正式推行銀行間債券市場(chǎng)托管模式。中信銀行作為人行選定的試點(diǎn)托管銀行，承擔(dān)著為我國(guó)債券市場(chǎng)改革探索試水、積累經(jīng)驗(yàn)的使命，亟需強(qiáng)有力的系統(tǒng)支持業(yè)務(wù)開(kāi)展，保證我國(guó)債券市場(chǎng)百萬(wàn)億規(guī)模的產(chǎn)品備案、開(kāi)戶(hù)、結(jié)算、簿記等正常有序運(yùn)作。

本項(xiàng)目的總體目標(biāo)分為四個(gè)層面：（1）探索一種金融資產(chǎn)多級(jí)托管模式，建設(shè)商業(yè)銀行金融資產(chǎn)托管體系；（2）承擔(dān)一級(jí)結(jié)算機(jī)構(gòu)的下沉職能，更好的對(duì)資金及資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管控；（3）提高營(yíng)運(yùn)效率，提升產(chǎn)品開(kāi)戶(hù)和投資效率；（4）支持多級(jí)托管模式下的跨境業(yè)務(wù)，與國(guó)際互聯(lián)互通。

中信銀行金融資產(chǎn)托管系統(tǒng)采用敏捷開(kāi)發(fā)模式自主研發(fā)，實(shí)現(xiàn)了"兩市場(chǎng)、多客戶(hù)、全場(chǎng)景"的階段性建設(shè)目標(biāo)。此系統(tǒng)支持債券市場(chǎng)產(chǎn)品全生命周期管理，包括產(chǎn)品管理、交易管理、簿記管理、資金管理、風(fēng)控管理五大模塊。

其中產(chǎn)品管理模塊可為產(chǎn)品開(kāi)立多市場(chǎng)資金和資產(chǎn)虛擬賬戶(hù)，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品賬戶(hù)隔離和分層管理；交易管理模塊可自動(dòng)核對(duì)交易數(shù)據(jù)，把控交易過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)交易確認(rèn)和結(jié)算的線(xiàn)上化處理；簿記管理采用復(fù)式記賬法，通過(guò)系統(tǒng)內(nèi)總賬戶(hù)與分賬戶(hù)對(duì)賬以及系統(tǒng)外與結(jié)算機(jī)構(gòu)對(duì)賬，形成一套完整的資金資產(chǎn)簿記體系；資金管理模塊對(duì)接人行大額支付系統(tǒng)、行內(nèi)核心系統(tǒng)、網(wǎng)銀互聯(lián)、跨境支付系統(tǒng)等支付渠道，支持代理總資金賬戶(hù)T+0回款；風(fēng)控管理模塊包括監(jiān)管報(bào)送及交易價(jià)格偏離監(jiān)控等，滿(mǎn)足了人行穿透式監(jiān)管要求。